雙臺子區(qū)類金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險排查實施方案
為防范和化解我區(qū)金融領(lǐng)域風(fēng)險，進(jìn)一步規(guī)范市場秩序，建立長效監(jiān)管機(jī)制，根據(jù)《遼寧省互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治下一階段工作方案》(遼整治辦〔2018〕11號)精神及市金融辦部署，結(jié)合我區(qū)實際，定于2018年10月15日起組織開展全區(qū)類金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險排查活動，為確保活動順利開展，特制定本方案。
一、排查領(lǐng)域和重點
（一）排查領(lǐng)域
名稱或經(jīng)營范圍中使用“交易所、交易中心、金融、資產(chǎn)管理、理財、基金、基金管理、投資管理、財富管理、股權(quán)投資基金、網(wǎng)貸、網(wǎng)絡(luò)借貸、P2P、股權(quán)眾籌、互聯(lián)網(wǎng)保險、支付”等16個字樣的類金融企業(yè)；未在工商系統(tǒng)內(nèi)進(jìn)行注冊的類金融企業(yè)。
1.P2P網(wǎng)絡(luò)借貸機(jī)構(gòu)。查清P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)是否全面落實整改計劃，是否存在違法違規(guī)情況，是否存在假借P2P名義涉嫌非法集資活動。
2.各類交易場所。對通過驗收保留的1家交易場所加強(qiáng)日常監(jiān)管，確保依法合規(guī)運營。
3.其他領(lǐng)域。互聯(lián)網(wǎng)小額貸款、股權(quán)眾籌、互聯(lián)網(wǎng)保險、非銀行支付、互聯(lián)網(wǎng)資產(chǎn)管理等金融領(lǐng)域，排查工商注冊、股東投
資人、實際控制人資信狀況、資金流向、電信業(yè)務(wù)許可備案、舉報、技術(shù)排查等。
（二）排查重點
1.未按規(guī)定進(jìn)行企業(yè)登記、備案、出資、資金托管，登記與注冊不符，違規(guī)設(shè)立和使用賬外賬戶。
2.徹底清查機(jī)構(gòu)股東、實際控制人、高管、關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)以及賬戶、資金狀況、掌握存量業(yè)務(wù)、代償金額、出借人、借款人金額地域分布情況，確定風(fēng)險等級。
3.總公司在外地注冊成立、在我區(qū)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的P2P企業(yè)，由于其不需要在我區(qū)金融監(jiān)管部門備案，形成了監(jiān)管盲區(qū)，排查企業(yè)在經(jīng)營過程中是否虛構(gòu)借款人、私設(shè)資金池、自融等情況。
4.違規(guī)、超范圍開展吸收和發(fā)放資金業(yè)務(wù)。
5.以報刊雜志、廣播電視、網(wǎng)絡(luò)媒體及傳單、手機(jī)短信等方式發(fā)布涉嫌非法集資廣告資訊等。
二、工作步驟
（一）動員部署。召開類金融企業(yè)金融風(fēng)險專項排查動員會議。區(qū)直各有關(guān)部門（區(qū)委宣傳部、政法委，區(qū)商務(wù)局、審計局、市監(jiān)局、金融辦、公安分局經(jīng)偵大隊、法制辦、各街鎮(zhèn)）要按照會議部署、實施方案和工作要求，明確排查目標(biāo)，細(xì)化排查任務(wù)，強(qiáng)化工作措施，落實工作責(zé)任，全面啟動排查活動。
（二）聯(lián)合檢查。區(qū)商務(wù)局、審計局、市監(jiān)局、金融辦、公安分局經(jīng)偵大隊等有關(guān)部門，按照排查重點，聯(lián)合對類金融企業(yè)進(jìn)行拉網(wǎng)式風(fēng)險排查，建立金融風(fēng)險專項排查工作臺賬，全面查找風(fēng)險隱患和薄弱環(huán)節(jié)。對發(fā)現(xiàn)的問題要及時進(jìn)行整改，違法違規(guī)經(jīng)營的要依法查處，涉嫌犯罪的移送司法部門。
（三）總結(jié)驗收。區(qū)商務(wù)局、審計局、市監(jiān)局、金融辦、公安分局經(jīng)偵大隊等聯(lián)合檢查部門要分別對本部門負(fù)責(zé)的專項排查任務(wù)進(jìn)行驗收，全面總結(jié)專項排查工作及取得成效，認(rèn)真分析所排查企業(yè)的現(xiàn)狀、風(fēng)險情況和突出問題，有針對性地提出工作措施和意見建議，形成書面報告，于10月25日前報送區(qū)金融辦。
聯(lián)系人：郭超軍、李人杰，辦公電話：2361629、2361608，
郵 箱：pjstjr@163.com。
三、有關(guān)要求
（一）加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。類金融企業(yè)金融風(fēng)險專項排查工作涉及領(lǐng)域廣、部門多，協(xié)調(diào)難度大，區(qū)直各有關(guān)部門（區(qū)委宣傳部、政法委，區(qū)商務(wù)局、審計局、市監(jiān)局、金融辦、公安分局經(jīng)偵大隊、法制辦、各街鎮(zhèn)）要加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)、周密部署、分工協(xié)作，形成整體合力。
（二）落實責(zé)任分工。區(qū)委宣傳部、政法委，區(qū)商務(wù)局、審計局、市監(jiān)局、金融辦、公安分局經(jīng)偵大隊、法制辦、各街鎮(zhèn)要按照各自職能，針對排查領(lǐng)域和重點，采取社會面排查、行業(yè)排查、互聯(lián)網(wǎng)排查、大額及可疑資金交易排查、發(fā)動公眾監(jiān)督等多種措施，全方位落實排查工作。
區(qū)委宣傳部：負(fù)責(zé)對發(fā)布涉嫌非法集資廣告資訊的類金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行排查；
區(qū)委政法委（區(qū)打擊和處置非法集資辦公室）：負(fù)責(zé)對開展非法集資活動的類金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處置；
區(qū)商務(wù)局：負(fù)責(zé)交易場所的金融風(fēng)險排查工作；
區(qū)審計局：負(fù)責(zé)排查公司治理、內(nèi)部制度、財務(wù)經(jīng)營狀況、業(yè)務(wù)合規(guī)性等；
區(qū)市監(jiān)局：配合開展摸底排查，提供企業(yè)登記注冊信息，對企業(yè)登記、備案、股東、實際控制人、高管等情況進(jìn)行清查，對未經(jīng)工商注冊擅自營業(yè)的企業(yè)進(jìn)行關(guān)停；
區(qū)金融辦：負(fù)責(zé)全區(qū)類金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險排查工作的統(tǒng)籌規(guī)劃、組織協(xié)調(diào)和指導(dǎo)服務(wù)；
區(qū)公安分局經(jīng)偵大隊：負(fù)責(zé)對排查工作中發(fā)現(xiàn)的涉嫌非法集資、涉黑涉惡等犯罪問題進(jìn)行依法查處，嚴(yán)厲打擊侵犯用戶個人信息安全的違法犯罪活動；
區(qū)法制辦負(fù)責(zé)提供法律咨詢服務(wù)；
各街鎮(zhèn)：負(fù)責(zé)對未在工商注冊的類金融企業(yè)底數(shù)進(jìn)行摸底排查。
區(qū)直各有關(guān)部門于10月18日前將排查結(jié)果報至區(qū)金融辦。
（三）確保排查實效。要通過此次專項排查活動準(zhǔn)確摸清本地本行業(yè)類金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險底數(shù)，堵塞風(fēng)險漏洞，消除風(fēng)險隱患，堅決守住不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性風(fēng)險的底線。同時，健全完善各
項規(guī)章制度，構(gòu)筑金融風(fēng)險防控長效機(jī)制，切實維護(hù)正常的經(jīng)濟(jì)金融秩序和社會穩(wěn)定。
（四）做好分類處置。要準(zhǔn)確區(qū)分違規(guī)經(jīng)營、違法犯罪與改革創(chuàng)新等不同性質(zhì)問題，對排查出的風(fēng)險線索予以分類處置，有效化解風(fēng)險隱患；對涉嫌非法集資犯罪的，要依法嚴(yán)厲打擊、妥善處置，實現(xiàn)法律效果、社會效果和經(jīng)濟(jì)效果的統(tǒng)一。
附件：1.雙臺子區(qū)類金融企業(yè)排查名單
2.街鎮(zhèn)類金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險排查表
